MiFID II Directiva: Ya llegó a ESPAÑA ¿Cómo estar preparado?

by José Luis Pérez enero 08, 2018
MiFID II Directiva en España

MiFID II Directiva entró en vigencia en España

El 3 de enero entró en vigencia MiFID II Directiva en España, para algunos expertos del sector financiero es uno de los ajustes regulatorios más importantes en España y Europa de la última década, esta nueva directiva lo que busca es darle una mayor transparencia a las actividades financieras así como más protección a los inversionistas que mantienen o tendrán relaciones de negocios con los bancos, brokers y otras instituciones relacionadas con el sector financiero.

Solución para la grabación de llamadas y el registro de interacciones

A pesar de lo que muchos creer «eso a nosotros no nos toca…» todos los traders minoristas, terceros y cualquier empresa vinculada con la relación comercial con clientes del sector financiero entran dentro de esta regulación y están obligados a su cumplimiento, por un lado esto traerá mayor transparencia y por ende más confianza en el sector financiero, claro está, que también traerá un coste asociado a toda la adecuación de las plataformas técnicas y nuevos procedimientos en el manejo de las relaciones comerciales que al final terminará pagando el cliente.

MiFID II te obliga a grabar las llamadas e interacciones

Aquí es donde empiezan los dolores de cabeza para muchas instituciones que para la fecha no están preparadas tecnológicamente para cumplir con la nueva directiva MiFID II, uno de los aspectos más destacados son la presentación de informes y documentos relacionados a las transacciones, para lo que es obligatorio el registro y resguardo de todas las comunicación que existe entre la empresa (empleado) y los clientes, por ejemplo, se debe grabar todas las llamadas, tanto móviles como de líneas fijas, faxes, email, entre otras interacciones, y guardarlas por un tiempo mínimo de 5 años en caso de ser requeridas en una auditoria o alguna investigación legal, para lo que la soluciones para la grabación de llamadas y registro de interacciones se vuelve crucial para su cumplimiento.

Los bancos tienen que grabar todas las conversaciones con sus clientes

Las instituciones bancarias, así como todas las empresas del sector financiero necesitan grabar las llamadas y todas aquellas comunicaciones que tienen los empleados con los clientes durante la relación que tienen antes y durante los negocios financieros. En nuestro caso, tenemos una solución desarrollada con todas las características necesarias para cumplir al 100% la nueva directiva de MiFID II, esta solución entre sus ventajas está la rápida adecuación, instalación y puesta en marcha, logrando en poco tiempo la activación del servicio para grabar todas las llamadas e interacciones y el resguardo de las mismas en la nube, con una plataforma amigable y con la capacidad de búsqueda de pequeños extractos de la comunicación, por ejemplo, conseguir la llamada que ocurrió el día 3 de octubre a las 11:04 am desde la extensión 342 de la sucursal de Madrid.

MiFID II adaptada a la normativa española

Desde el momento de su aprobación, las entidades del sector financiero esperaban con ansias que esa normativa europea conocida como MiFID II fuera adaptada a la normativa española, con lo que traería alguna flexibilidad en cuanto a su aplicación o un ajuste acorde a cómo se venían haciendo las cosas en España.

Para sorpresa de muchos, el Anteproyecto de Ley del mercado de valores y Real Decreto que fue publicado por la audiencia que lo desarrolla, NO modificó la redacción original de la directiva, dejando la puerta abierta a la obligación de grabar todas las conversaciones cuya intención sea la venta de un producto financiero o dar lugar a una operación, además incluye las conversaciones con clientes aunque estas no den lugar a tales resultados.

A estás alturas, está confirmado por los entes encargados de la regulación MiFID II de la obligatoriedad de grabar las llamadas y registro de las interacciones por parte de todas las empresas del sector financieras, desde los grande bancos hasta las pequeñas firmas de brokers, entre otras. Aunque muchos son los que tienen sus plataformas tecnológicas necesarias para el cumplimiento de la normativa, existen muchos que siempre esperando a ver que pasaba a última hora todavía no cumplen con la directiva MiFID II y pueden ser susceptibles de multas por parte de los reguladores.

Por último, si eres una empresa del sector financiero, quiero invitarte a leer un poco más sobre nuestra solución para la grabación de llamadas de MiFID II.

Rating:
[Total:1    Promedio:5/5]